朋友们好，现在很热门，也比较复杂，与我们几乎所有人息息相关。
还有人说，这个办法有漏洞，可以小额分批，多次存取，来绕过，用一句现代的话讲叫:想多了，人家早考虑到了。今天就和朋友们深入分享。
首先，标题中写的还不够完善:
这是相应的新规，管理办法从二零二二年三月一日起施行:
A，配合金融机构登记个人信息，信息不完善不明确，或者是匿名假名的，用别人名字开立的，是不行了。
C，投资理财，买理财产品，买基金，
C，转账汇款也是含在内的。
小结:这是一些基本的内容。
1，小额钱，还会存在银行。主要是5万元以下，或者几几千元。存在银行还是比较方便，安全灵活。
2，大额的钱要认真考虑。主要是指五万元以上，越多越需要认真考虑，自己这个钱:会不会急用，来源是否合法合规，去向是否正当，是不是交过税，个人的信息是否真实。因为银行要登记你的信息，要了解这个钱的，来龙去脉，这可能会有一些影响，比如你急用钱，可能需要比以往，用更多的时间，和不确定性，填更多的信息。
3，频繁周转应急的钱，特别是5万元以上，也需要认真考虑，存还是不存。频繁周转应急热钱，要的就是速度，如果额度较大，例如一次性都在5万元以上，或者更多，效率上可能会有一些影响，因为要登记各种信息。
4，来源存疑的钱，一定要考虑好。比如，一些其它性的收入，没有申报的收入，一定要合法合规，还要缴纳税相应的税收等，这样再去存，更安心了。
小结:其实，只要你的钱，不是特别急着用，合法合规，所有的手续齐全，能说明来源和用途，实名制，还是可以存。
综上所述:只要你的钱合法合规，不特别急着用，实名制账户，并且，现在存钱的理由，和将来，钱的用途正当，经受得住这个管理办法的检验，还是可以考虑存。
特别友情提示:不要试图，小额，分批，频繁存取，同一用途，原由等，来避免，办法，监管，事，有可能更大了，更主动的暴露自己。
如上图:小额分批多次交易存取，也绕不过管理办法。办法考虑到了，专门写明了。这样做往往适得其反。
首先简答：会，当然会存银行，只要是合法收入，合法去处，why not？！
近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《办法》）。《办法》自2022年3月1日起施行。
《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
实际上，之前已经有三个地方进行过大额现金管理制度的试点，它们分别是深圳的个人限额是30万，浙江是20万，而河北则是10万。
说实在，看到个人取现超5万要登记让人最大的感觉是这件事情似乎也是意料之中的。
首先，对于任何一个较为完善的经济体来说，在进行金融消费或者金融交易的过程之中，这种明确资金流向的过程实际上是很重要的，因为对于一个经济体来说，经济体越是发达，那么经济体的监管层比如说中央银行就越需要掌握整个经济的流向和动向，避免出现对经济了解失控的状态，所以在这样的大背景之下，国家就越有必要了解整个金融经济的动向，所以我们看到在大多数的发达国家对于取现或者说对于这种现金交易的控制都是非常多的，这是因为相比于其他的银行卡，或者说移动支付交易来说，现金交易往往很难受到控制，也比较容易被用于一些非法的用途，所以在这样的情况之下，现金交易在任何一个完善的经济体之中都是相对而言比较困难的，所以在这样的大背景之下，中国要想对金融有更加完善的掌控，加强对现金交易的管理，就显得非常必要。
其次，对于大部分的普通人来说，这种交易的管理实际上没有什么太大的问题，这是因为对于大部分的普通人而言，大家日常生活中用到现金的地方其实是非常少的，现在我们日常生活很有可能一年或者说更长的时间都不一定会用到现金，移动支付已经非常普及，大家的日常生活已经变得非常方便快捷，所以在这样的大背景之下，我们也就基本上很少能用到现金了，特别是用到大额现金交易的情况是少之又少，所以国家出台的这个现金交易登记的政策，实际上对于我们日常生活的影响是非常有限的，几乎可以说是忽略不计的。
第三，这种国家要求你取现金的时候进行登记，实际上并不是说你就不能取现金了，只要你合理地向国家告知你取现金的用途，比如说你家里有什么婚丧嫁娶的一些喜事，有一些特殊的安排，需要大量的使用现金的时候，你完全可以向银行等金融机构合法的告知其现金的用途，只要进行明确的登记就可以取得现金了，所以在这样的情况之下，并不是说登记了就会影响你的日常曲线，你只要是正常的使用用途，实际上就不会有什么问题。
其实，在欧美加等发达国家，也早有类似的规定，如美国：个人账户进出1万美元会被政府查账，国税局查看非薪资收入/支取超过$10,000的个人账户，加拿大是一万加元，这个金额和中国类似（请参阅《美国生活经济学》）……总之，钱当然还会存银行，只要是合法收入，合法去处，why not……点到为止吧。
最后，再顺便打个小广告，“陈思进财经漫画”系列第二部《漫画生活中的金融》新鲜出炉、我的财经图书“收官之作”《投资的方法》也即将上架，谢谢关注！
你对有什么更好的意见吗？欢迎在下方留言讨论！
版权声明：本文来自用户投稿，不代表【汤圆网】立场，本平台所发表的文章、图片属于原权利人所有，因客观原因，或会存在不当使用的情况，非恶意侵犯原权利人相关权益，敬请相关权利人谅解并与我们联系（邮箱：20886267@qq.com）我们将及时处理，共同维护良好的网络创作环境。
